6 mai 2025

CRÉDITS D’IMPÔT: ÊTES-VOUS EN TRAIN DE LAISSER DE L’ARGENT SUR LA TABLE?

Les startups en forte croissance cherchent constamment des moyens d’optimiser leur financement. Pourtant, beaucoup d’entrepreneurs ignorent qu’ils pourraient récupérer des dizaines, voire des centaines de milliers de dollars grâce aux crédits d’impôt.

Mal exploités ou mal compris, ces leviers financiers restent souvent sous-utilisés. Est-ce votre cas? 

 

Quels crédits d’impôt sont disponibles pour les startups innovantes?

 

Au Québec et au Canada, plusieurs programmes sont conçus pour encourager l’innovation et soutenir les jeunes entreprises : 

 

• Crédit d’impôt pour les dépenses de recherche scientifique et développement expérimental (RS&DE)
• Rembourse jusqu’à 64% des salaires admissibles en crédit remboursable pour les PME.
• Couvre aussi les matériaux, la sous-traitance et certains frais indirects liés à la R&D.

 

• Crédit d’impôt pour le développement des affaires électroniques (CDAE)
• Spécifique aux entreprises TI au Québec.
• Peut couvrir 30% des salaires admissibles, jusqu’à 25 000$ par employé.

 

• Crédit d’impôt pour la production de titres multimédias
  • Destiné aux entreprises du jeu vidéo, du divertissement numérique et des logiciels éducatifs.
  • Subventionne 37,5% des coûts de production

 

• Crédit d’impôt pour l’embauche de stagiaires*
  • Jusqu’à 24 000$ en crédit d’impôt par stagiaire pour les entreprises embauchant des étudiants dans des domaines liés aux nouvelles technologies et aux sciences.

 

Ces crédits peuvent représenter un levier financier majeur pour prolonger votre runway et accélérer votre croissance. 

 

Quels sont les crédits d’impôt au-delà de la tech et de la R&D?

Vous n’êtes pas une entreprise en technologie? Voici d’autres crédits d’impôt que vous pourriez exploiter :

 

• Crédit d’impôt pour les entreprises manufacturières innovantes
  • S’adresse aux PME manufacturières qui investissent dans des équipements de production avancés.
  • Permet de récupérer jusqu’à 20% du coût d’achat de nouveaux équipements.

 

• Crédit d’impôt pour le design

• Aide les entreprises manufacturières qui embauchent des designers industriels pour améliorer leurs produits.
• Couvre 15% du salaire du designer, jusqu’à un maximum de 40 000$ par année.

 

• Crédit d’impôt à l’investissement en immobilier

• Destiné aux entreprises qui construisent ou rénovent des immeubles à usage commercial ou industriel.
• Peut représenter un remboursement significatif des coûts de construction.

 

• Crédit d’impôt pour l’exportation

• Aide les PME à percer de nouveaux marchés à l’international.
• Peut couvrir jusqu’à 30% des dépenses admissibles liées au développement des exportations, comme les foires commerciales ou le marketing international.

 

• Crédit d’impôt pour les entreprises écoresponsables

 

• Encourage les entreprises à réduire leur empreinte carbone en subventionnant l’achat d’équipements écoénergétiques.
• Peut représenter 25 à 40% des investissements selon les secteurs.

 

Pourquoi les startups passent-elles à côté de ces opportunités?

L’accès aux crédits d’impôt n’est pas toujours simple : 

• Demandes complexes: Les règles fiscales sont pointilleuses et nécessitent une documentation rigoureuse.
• Longs délais pour obtenir les remboursements: Attendre plusieurs mois avant de voir l’argent peut freiner votre croissance.
• Ressources internes insuffisante et non formée: Une startup en phase d’amorçage (seed) n’a souvent ni le temps ni l’expertise pour optimiser ses demandes.

 

Comment optimiser vos crédits d’impôt sans ralentir votre expansion?

C’est ici qu’interviennent des solutions comme le financement anticipé des crédits d’impôt.

Chez AQC Capital, nous permettons à nos startups d’accéder plus rapidement à ces fonds grâce à notre partenariat avec Finalta Capital. 

 

💡 Comment ça marche?

• Plutôt que d’attendre un remboursement de l’ARC ou de Revenu Québec, vous pouvez monétiser vos crédits d’impôt immédiatement.
• Ces fonds peuvent ensuite être réinvestis dans l’embauche, la R&D ou l’expansion commerciale.
• Vous conservez votre agilité financière tout en maximisant vos avantages fiscaux.

 

Ne laissez pas d’argent sur la table

 

L’optimisation des crédits d’impôt peut transformer la trajectoire de votre entreprise en lui fournissant l’oxygène financier nécessaire pour croître plus rapidement. Avec l’élection récente de Donald Trump, des changements significatifs dans les politiques fiscales et commerciales américaines pourraient avoir des répercussions sur l’économie canadienne.

 

Dans ce contexte incertain, la facilité d’adaptation des entrepreneurs et leur capacité à voir les opportunités alors que beaucoup que les menaces seront essentielles, car les crédits d’impôts seront tributaires des évolutions politiques et économiques.

 

Si vous ne savez pas par où commencer, contactez-nous maintenant.

Notre équipe et notre réseau de partenaires spécialisés peuvent vous accompagner dans le processus et vous aider à naviguer dans ce paysage en mutation. On est là pour ça, entre autres.

 

🚀 Et vous, exploitez-vous pleinement les crédits d’impôts? Si non, l’équipe et les partenaires d’AQC Capital, notamment Anges Québec, MNP et Finalta Capital, peuvent vous aider à y voir plus clair.

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